O que é e por que usar a Conciliação Bancária? (Visão geral)

Criada por Raul Lummertz, Modificado em Qui, 24 Set na (o) 8:06 AM por Raul Lummertz

Olá! Neste tutorial você irá aprender O que é e por que usar a Conciliação Bancária! (Visão geral)

A conciliação bancária é um recurso essencial que permite confrontar os lançamentos do extrato bancário com os registros financeiros do Next Fit diretamente no sistema. Com ela, você elimina a necessidade de comparação manual em planilhas ou fora do produto, garantindo precisão e agilidade na sua gestão financeira.

Por que a Conciliação Bancária é importante?

Gestores que trabalham com múltiplos bancos e cobranças recorrentes precisam fechar o financeiro diariamente, conferindo se o que entrou na conta bancária corresponde aos registros do sistema. Sem a conciliação bancária, esse processo é realizado manualmente, fora do Next Fit, comparando extratos em planilhas ou aplicativos de banco.

Essa abordagem manual gera diversos problemas:

Divergências: Boletos não compensados, tarifas não lançadas ou pagamentos duplicados só são identificados após uma conferência linha a linha.
Falta de rastreabilidade: Não há um histórico auditável das conferências.
Impactos operacionais: Atrasos na conferência resultam em inadimplências não identificadas e alunos bloqueados por pagamentos que já foram realizados, afetando a experiência do cliente e a saúde financeira do seu negócio.

A solução do Next Fit

O recurso de Conciliação Bancária no Next Fit o torna uma ferramenta ainda mais completa de gestão, eliminando a dependência de sistemas externos para essa tarefa crucial.

Com a Conciliação Bancária, você pode:

Importar o extrato: Faça o download do extrato bancário em formato OFX e importe-o diretamente no sistema.
Confrontar os lançamentos: O sistema sugere automaticamente correspondências entre os lançamentos bancários e os registros do Next Fit, com base em valor e data.
Resolver cada lançamento: Receba títulos em aberto e concilie o movimento gerado, vincule a movimentos já baixados, crie novos lançamentos ou arquive transações estritamente bancárias (como tarifas).

Ao final do processo, o painel exibe o total de lançamentos bancários, o total conciliado no sistema e o valor pendente, que deve ser zero para um fechamento completo.

Pontos de Atenção

O recurso processa apenas arquivos no formato OFX. Arquivos em outros formatos (PDF, XLS, CSV) não são aceitos.
Movimentos da conta "Next Fit Pay" (Meios de recebimento) não aparecem na conciliação bancária, pois já são conciliados automaticamente via integração com o gateway de pagamento.
Movimentos conciliados ficam bloqueados para edição ou exclusão enquanto a conciliação estiver ativa. Para editar, é necessário desfazer a conciliação primeiro.
O acesso ao recurso está vinculado à permissão "Gerenciar contas financeiras", configurável por perfil em Administrativo.
Atualmente, o recurso está disponível apenas a clientes que aderiram ao Plano Escala, mediante análise de nossa equip.